Вопрос юристу
Тема:
Ваше имя:
E-mail:
Опишите суть вопроса:

Rietumu Bank (Латвия)


Rietumu Bank (Латвия)

История Rietumu Banka, одного из крупнейших коммерческих банков Латвии, ведет отсчет с 1992 года. Его основание обязано Тони Левину, вице-президенту компании Diners Club, которая входит в группу Citicorp. Прибыв в Латвию из США для изучения финансового рынка балтийских стран, Тони Левин решил заняться созданием независимого банка, в котором идея западного консерватизма соединилась бы с передовым уровнем финансового сервиса.

Основными целями Rietumu Banka является обслуживание организаций и компаний, которые поддерживают международные экономические процессы, осуществляя финансовые сделки в странах СНГ, Европы и Северной Америки.

В 2015 году Rietumu Banka запустил принципиально новую услугу – прямые денежные переводы на платёжные карты. Благодаря данной услуге, клиенты банка (юридические и физические лица) могут осуществлять международные платежи на карты Visa и MasterCard, выданные другими банками мира. Для таких переводов не требуется ни номер счета получателя, ни другая сопутствующая информация. Нужен только номер карты и указанные на ней имя и фамилия получателя. Отправленные денежные средства автоматически конвертируются в валюту карты получателя.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ В RIETUMU BANK (BANKA) LATVIA 

Стоимость сопровождения открытия счета

500€ 
Типы счетов

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные).

 

Reitumu banka открывает счета только для компаний, зарегистрированных в ЕС, которые могут подтвердить фактическое присутствие в стране регистрации (офис, местные сотрудники, уплата налогов, подача финансовой отчетности).

 

Для открытия счета физическому лицу необходимо обосновать целесообразность открытия счета в Латвии или подтвердить наличие связи с Латвией.

Стоимость открытия счета (тариф банка)

Для физических лиц – 150 EUR.

Для юридических лиц:

- открытие счета новому клиенту500 EUR;

- открытие счета существующему клиенту (если у бенефициаров или связанной с ними компании открыты счета в банке) – 150 EUR.

 

Банк принимает на рассмотрение документы на открытие счета только после внесения на зарезервированный банковский счет комиссии за открытие счета (включая комиссию за заказанные банковские услуги). В случае отказа банком в открытии счета, комиссия не возвращается.

 

Также банк предоставляет возможность срочного открытия счета (в течении 72 часов с момента подачи полного комплекта документов в банк (в рабочее время банка)).

Дополнительная комиссия за срочное открытие счета:

- для физических лиц – 100 EUR;

- для юридических лиц – 250 EUR.

 

Минимальный остаток на счету для юридических лиц (данная сумма должна быть зачислена на счет либо сразу же после его открытия, либо не позднее 3-х месяцев после открытия счета) 10 000 EUR.

Представительства

Банк располагает обширной агентской сетью во многих странах мира.

Управление счетом

С помощью бесплатного программного обеспечения Internet Bank.

Тарифы на обслуживание

Обслуживание активного счета:

 

для физических лиц – бесплатно, если за период последних 3-х месяцев среднемесячный остаток на всех счетах составляет 100 000 EUR и более.

 

для физических лиц – 10 EUR, если выполняется хотя бы одно из следующих условий: 

- за период последних 3-х месяцев среднемесячный:

остаток на всех счетах составляет более 25 000 EUR или

оборот на карточных счетах превышает 10 000 EUR;

- суммарный остаток и/или суммарное количество транзакций на всех счетах группы бенефициара покрывает требования ко всем клиентам группы;

- наличие действующего кредитного договора на сумму более 250 000 EUR;

- в течение первых 3-х месяцев с момента активации первого счёта.

 

для юридических лиц – 50 EUR/месяц, если выполняется хотя бы одно из следующих условий:        

- за период последних 3-х месяцев среднемесячный:

остаток на всех счетах составляет более 100 000 EUR или

оборот на карточных счетах превышает 10 000 EUR или

оборот по счёту торговца (e-commerce) превышает 100 000 EUR;

- суммарный остаток и/или суммарное количество транзакций на всех счетах группы бенефициара покрывает требования ко всем клиентам группы;

- наличие действующего кредитного договора на сумму более 250 000 EUR;

- в течение первых 3-х месяцев с момента активации первого счёта.

 

Обслуживание малоактивного счета (если не выполняются условия активного клиента):

- для физических лиц – 25 EUR/месяц;

- для юридических лиц – 200 EUR/месяц.

 

Перечисления (в EUR):

- в пределах стран ЕЭЗ:

стандартное – 15 EUR;

экспресс – 30 EUR.

- за пределы стран ЕЭЗ:

стандартное – 30 EUR;

экспресс – 50 EUR.

 

Стоимость прямого денежного перевода на платёжные карты – 2% от суммы (минимум 3 EUR).

 

Более подробную информацию о тарифах смотрите на сайте банка.

Сроки открытия счета

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Этап рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета занимает от 10 до 12 рабочих дней с момента предоставления документов и форм в главный офис банка (есть возможность экспресс-открытия счета за 3 рабочих дня).

Rietumu Banka придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Персонал

Русскоговорящий.

Кредитные/дебетовые карты

Maestro, MasterCard, Visa, American Express.

Другие банковские продукты

Кредитование, фидуциарные услуги, документарные операции, e-commerce, инкассация, сейфы.

Документы для открытия счета

Формы для подписания предоставляются в нашем офисе.

 

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло более 1 года, необходим Certificate of Good Standing под апостилем.

Компании необходимо подтвердить фактическое присутствие в стране регистрации (офис, местные сотрудники, уплата налогов, подача финансовой отчетности).

 

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии).

 

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (при наличии).

Также необходимо предоставить как минимум 2 документа из следующего списка:

- справка с места работы;

- если бенефициар владеет резидентной компанией – ее Свидетельство о регистрации и Устав;

- документ об образовании;

- выписка со счета, открытого на имя бенефициара;

- документы, подтверждающие получение наследства;

- банковская рекомендация.

Процедура открытия счета

Для начала процедуры необходимо посетить наш офис для заполнения опросной анкеты, а также предварительной проверки документов по компании, поверенному (управляющему по счету) и бенефициару. Для открытия счета необходима личная встреча с менеджером банка.

Сайт банка

Телефоны в
Полная версия Оффшоры и зарубежные компании Счета в зарубежных банках Юридические услуги Акции Перечень юрисдикций Перечень банков Новости и публикации Партнеры