Noor Bank Dubai (ОАЭ)

Личные, корпоративные, депозитные.

Банк может открывать счета для нерезидентных компаний, а также для оффшорных компаний ОАЭ.

Для открытия счета компаниям из свободных экономических зон (СЭЗ) потребуется либо аренда реального офиса/склада компании, либо наличие визы резидента.

Также NOOR BANK DUBAI не открывает счета для компаний, зарегистрированных в юрисдикциях из санкционного списка: Судан, Иран, Сирия, Куба, Северная Корея, Крым и Израиль. Дополнительно банк не разрешает работу с контрагентами из данных стран.

Комиссия банка за открытие счета устанавливается индивидуально, в зависимости от деятельности и места регистрации компании.

Минимальный среднемесячный остаток по счетам клиента – от 50 000 AED (13 700 USD).

Сумма остатка устанавливается в зависимости от деятельности и места регистрации компании.

ОАЭ: Aбу-Даби, Дубае, Шардже, Аль-Айне.

Интернет-банкинг, мобильный банкинг.

Тарифы банка предоставляются по запросу.

Процесс открытия счета начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Решение об открытии счета принимается в течение 3-4 недель с момента предоставления полного комплекта документов в банк.

Noor bank придерживается принципа «знай своего клиента» и на любой стадии процедуры открытия счета может требовать дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета. Кроме этого, банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: английский, арабский, фарси.

Mastercard.

Формы для подписания предоставляются в офисе банка в ОАЭ при личной встрече управляющего по счету с банкиром.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов компании. Кроме этого потребуется*:

- детальный бизнес-план. При осуществлении торговой деятельности необходимо перечислить список товаров, которые компания планирует продавать, для услуг консалтинга – описать в какой сфере и какие услуги будут предоставляться. Также необходимо предоставить 3-5 потенциальных поставщика и 3-5 потенциальных клиента, указав их полное название, адрес, веб-сайт и страну.     Дополнительно банк может запросить копии контрактов и инвойсов с поставщиками и клиентами.

- выписка с корпоративного банковского счета за последние 3-6 месяца (если ранее были открытые счета).

Документы на акционера/учредителя (подписанта):

- копия загранпаспорта и копия страницы со штампом о въезде в ОАЭ;

- копия внутреннего паспорта;

- CV резюме на английском языке (должно содержать информацию о профессиональной деятельности. Желательно указать опыт работы, который будет соответствовать деятельности эмиратской компании);

- выписка с личного/корпоративного счета за последние 6 месяцев. В качестве источника финансирования новой компании банк может рассмотреть, счет другой компании, где учредитель является держателем акций (min 5%). По такой компании нужно предоставить уставные документы (регистрационное свидетельство, сертификат акционеров) и выписку со счета за последние 6 месяцев.

Каждая выписка должна быть с детализацией по каждому входящему/исходящему платежу. Банк хочет видеть детали, отправителей и получателей средств. Все выписки должны быть на английском языке (с заверением печатью бюро переводов).

В процессе рассмотрения выписки акционера банк изучает контрагентов компании. Если клиент работает с такими странами как Израиль, Иран, Ирак, Сирия, Йемен, Южный Судан, то банк откажет в открытии счета.

Документы на акционера/учредителя (подписанта) должны быть:

- переведены на английский язык;

- заверены печатью бюро переводов.

Если акционер компании – юридическое лицо, зарегистрированное в другой юрисдикции:

- уставные документы по компании (регистрационное свидетельство, устав компании, сертификат акционеров, сертификат Good Standing (если компания работает более 1-го года)), аттестованные в МИДе и Минюсте ОАЭ. Эти документы также должны быть аттестованы и заверены в Минюсте и МИДе страны, где зарегистрирована компания, а также легализованы в посольстве ОАЭ в этой стране.

Информация должна быть предоставлена/раскрыта до конечного бенефициара, если

собственником компании является юридическое лицо.

Для открытия личного счета на учредителя компании необходимо предоставить:          

- копию загранпаспорта акционера (учредителя);

- Emirates ID и копию визы резидента;

- CV на английском языке;

- копию лицензии компании.

Подать заявку на открытие личного счета можно одновременно с подачей заявки на корпоративный счет компании.         

Данный перечень является базовым и в процессе рассмотрения, банк может запросить дополнительные документы.

Для начала процедуры необходимо предоставить полный пакет документов по компании и акционеру. Сканкопии всех документов направляются в банк для рассмотрения и принятия решения о возможности открытия счета, после чего акционеру необходимо лично приехать в офис банка в ОАЭ для подписания заявки на открытие счета. Заявка рассматривается банком в течение 10-15 рабочих дней, в течение которых compliance банка может запрашивать дополнительные документы.

После принятия положительного решения об открытии счета, происходит его активация, которая обычно занимает 2-4 рабочих дня.

www.noorbank.com